Mandats-Unterlagen je Produkt — freigegebene Standard-Liste
Zielgruppe: Business/Management, Back-office (Pflege der Vorlagen). Beantwortet: True North #2 ("Was ist offen?") je Mandat. Status: freigegeben und eingespielt — der Auftraggeber hat am 2026-09-27 alle Zeilen (inkl. der als Annahme markierten) freigegeben; eingespielt per Migration v66 (
server/src/domain/unterlagen-vorlagen.ts, MED-D-630, R-13). Weitere Pflege ausschließlich in der Verwaltung ("Mandats-Unterlagen je Produkt"). Stand: 2026-09-27.
Kernaussage: Für 2 von 9 Produkten gibt es im Repo belegte Unterlagen (Kapitalanlage, Dentmarking-Gutachten). Für die übrigen ist der Vorschlag eine Annahme (branchenübliche Unterlagen, nicht aus Kundenquellen belegt) und muss fachlich bestätigt, gekürzt oder ergänzt werden. Basis-Unterlagen (Einwilligung, Ausweis, Kundenfragebogen, SEPA, Dienstleistungsauftrag, IBAN) bleiben im Onboarding und stehen hier bewusst nicht.
Legende Quelle: B = belegt im Repo (Fundstelle genannt) · A = Annahme, zu bestätigen.
Vorschlag
| Produkt | Unterlage | Quelle |
|---|---|---|
| Kapitalanlage | Geeignetheitstest (Bankformular Depotbank) | B — Anforderungen-Meeting-2026-07-12 M11/A2 |
| Risikoaufklärung (Bankformular Depotbank) | B — M11/A2 | |
| Dokumentation (Bankformular Depotbank) | B — M11/A2 | |
| Identitätsabgleich Personalausweis | B — M10 (Ausweis selbst liegt im Onboarding; hier der Abgleich-Nachweis) | |
| Dentmarking-Gutachten | Ausgefüllter Dentmarking-Fragebogen (Selbstauskunft) | B — Dentmarking.md (Online-Fragebogen, Selbstauskunft) |
| BWA (optional, für manuelle Auswertung) | B — Dentmarking.md ("BWA-Auswertung als manuelle Beraterleistung") | |
| Versicherungsoptimierung | Übersicht bestehender Versicherungsverträge (Policen) | A |
| Praxisfinanzierung | Letzte Jahresabschlüsse bzw. BWA | A |
| Investitions- bzw. Kaufpreisaufstellung | A | |
| Existenzgründung | Businessplan / Gründungskonzept | A |
| Approbation bzw. Zulassung | A | |
| Praxisnachfolge | Letzte Jahresabschlüsse | A |
| Mietvertrag der Praxisräume | A | |
| Abrechnungsberatung | Abrechnungsunterlagen (Auszug der letzten Quartale) | A |
| Investitionsberatung Erneuerbare Energien | Objekt-/Anlagenunterlagen (z. B. Angebot PV-Anlage) | A |
| Dexman-Controlling | Aktuelle BWA (vom Steuerberater) | B — Dexman.md (Datenquelle Buchhaltung/BWA) · MED-D-646, Migration v68 |
| Darlehensübersicht (je Darlehen Kreditart, Betrag, Zins, Rate, Restschuld) | B — Dexman-Fachmodell §3, DEX-9 | |
| Personalübersicht ohne Namen (Rolle, Monatsbrutto, Ein- und Austritt) | B — Dexman-Fachmodell §2, DEX-8 (ohne Namen: G-6) | |
| Anlagenverzeichnis (Anlagenspiegel) | B — Dexman-Fachmodell §6, DEX-12 |
Hinweise (DE/AT/CH)
- Datenminimierung (G-5/G-6): jede Unterlage nur aufnehmen, wenn sie für das Mandat erforderlich ist; die Vorlage legt Anforderungen an, keine Dateien. Aufbewahrung richtet sich nach dem Dokumenttyp (RISK-7).
- Kapitalanlage: Formulare der Depotbank enthalten Finanz-/Eignungsdaten; Befüllbarkeit hängt an den Blanko-PDFs (MED-KB-8, Action-Item A2 noch offen).
- Regulatorik: welche Unterlagen für Vermittlung/Beratung pflichtig sind (z. B. Geeignetheit, Beratungsdokumentation), ist je Erlaubnis des Betriebs fachlich/rechtlich zu bestätigen — nicht Teil dieses Entwurfs.
Wirkung
Neue Mandate erhalten diese Unterlagen beim Buchen automatisch als "Fehlt"; bestehende Mandate bleiben unverändert (im Mandat manuell ergänzbar). Die Quelle-Spalte (belegt/Annahme) bleibt als Nachweis der fachlichen Herkunft stehen; Annahme-Zeilen sollten bei nächster Gelegenheit fachlich gegengeprüft und in der Verwaltung angepasst werden.